الرئيسية | خارطة الموقع | شروط الاستخدام | الآن في سلتك: (0) مواد |
التصنيفات الرئيسية
 
القانون
علم الاجتماع والخدمة الاجتماعية
الإعلام
التربية وعلم النفس
التربية الرياضية
العلوم الإدارية
الحاسوب
العلوم
اللغة والأدب
الجغرافيا
الثقافة العامة والتاريخ
 
تطبيق دار الثقافة
 
مجاناً حمّل على جوالك تطبيق دار الثقافة حيث يمكنك مشاهدة معلومات ومقدمة وفهرس أي كتاب مع إمكانية البحث والتسوق والشراء عبر التطبيق مباشرة .

حمّل الآن عبر :


حمّل الآن عبر :


القائمة البريدية
 
ادخل عنوان بريدك الالكتروني للانضمام إلى قائمتنا البريدية ليتم تزويدك بكل جديد.




صوّت
 
ما رأيك في موقعنا الالكتروني
ممتاز
جيد جداَ
جيد
ضعيف

القانون  الجنائي جريمة إفشاء السر المصرفي - المسؤولية الجزائية وآثارها على عمليات غسيل الأموال
 
اضافة الكتاب الى سلة المشتريات
  العدد:
حذف الكتاب:
   
   
 
 
انهاء التسوق
استمر بالتسوق
9789923150160 :ISBN
جريمة إفشاء السر المصرفي - المسؤولية الجزائية وآثارها على عمليات غسيل الأموال :الكتاب
المحامي د. مؤيد حسني الخوالدة :المولف
0.700 :الوزن
17×24 :الحجم
ابيض :الورق
264 :الصفحات
2020 :السنة
مجلد :النوع
$20 :السعر
 
:المقدمة

تلعب البنوك والمؤسسات المصرفية دوراً واسعاً وجوهرياً في عملية غسل الأموال، فلم تعد البنوك مجرد مؤسسات تتلقى ودائع العملاء وتقدم الائتمان بل تقدم أيضاً مجموعة من الخدمات المتنوعة لعملائها، فهي تقوم بالتأمين وأعمال الوساطة في مجال الشحن البحري وربط البورصات المحلية بالعالمية وبالتالي إنّ الشكل الجديد للبنوك هي البنوك الشاملة. وبسبب العديد من الخدمات التي تقدمها البنوك أصبح اللجوء إليها من قبل غاسلي الأموال من الأمور السهلة، وهناك عدة مؤشرات توضح حدوث عملية غسل الأموال داخل البنوك من بينها: السحب المفاجئ والسريع للأرصدة دون مبرر معقول والإيداع النقدي بمبالغ ضخمة بصورة متكررة وغير معتادة من العميل وشراء عملات أجنبية بصورة متكررة بما يخالف معرفة البنك بالعميل وغيرها من الأمور، وهذه العمليات وغيرها تعد مؤشراً يمكن للبنك من خلاله التعرف على وجود شبهة غسل الأموال من خلال حساب العميل، ويثور التساؤل عن مدى اعتبار البنك متورطاً في جريمة غسل الأموال أو مدى مساهمته في تلك الجريمة. ويقوم البنك بكافة العمليات السابقة على أساس مبدأ مصرفي أساسي هو الثقة والاعتبار الشخصي للعملاء، فلا يستطيع البنك أن يعلم مباشرة بعدم مشروعية مصدر الأموال المشبوهة بالسؤال المباشر عن مصدر هذه الأموال ولكنه مع ذلك، يستطيع أن يستخلص من الظروف المحيطة السابق ذكرها إذا كانت العملية المصرفية التي يقوم بها تثير الشك بصورة واضحة، وهذا ما يعرف بمبدأ أعرف عميلك، وهذا المبدأ الذي يعطي للبنك الحق في معرفة بعض المعلومات عن عملائه بمناسبة فتح حساب في البنك أو تقديم أي خدمات أخرى، وهنا يحتفظ البنك بهذه المعلومات لنفسه، وإن كان في بعض الحالات قد يضطر البنك إلى الإفصاح عن المعلومات، أي تقديم المعلومات إلى شخص آخر طبيعياً أو معنوياً غير صاحب المعلومات دون أن يتعرض للمساءلة الجنائية أو المدنية. والسرية المصرفية قد تطورت منذ بداية التسعينيات حتى وقتنا الحاضر وكذلك فإن جريمة غسل الأموال قد تطورت منذ بدايتها في الحرب العالمية الأولى حتى وقتنا الحاضر، ولجريمة غسل الأموال تأثير على الدولة بشكل سلبي ولهذا يجب أن يتم معالجة هذه الجريمة بشكل فعال. والمشرع الأردني والمصري وضع حماية للسر المصرفي وللسر المهني وكذلك لأسرار الدولة لأنها تعتبر من الجرائم التي تمس أمن الدولة وتخل بالنظام العام؛ فالمشرع الأردني وضع قانوناً ينظم أسرار الدولة وهو قانون حماية أسرار ووثائق الدولة رقم (50) لسنة 1971م في المواد (14، 15، 16) وكذلك نص المشرع المصري على حماية أسرار الدولة في قانون العقوبات المصري رقم (58) لسنة 1937م وتعديلاته في المواد (80، 85) والجرائم التي تتعلق بأسرار الدولة هي؛ جريمة الدخول أو محاولة الدخول إلى أماكن محظورة، الحصول على الأسرار المتصلة بسلامة الدولة أو سرقتها، إبلاغ الأسرار أو إفشائها وهي بما تعرف بجرائم التجسس.

 
:الفهرس
الصفحةالموضوع
الفصل الثاني
الإخطار عن العمليات لشبهة غسل الأموال
129 المبحث الأول: ماهية جريمة غسل الأموال
129 المطلب الأول: جريمة غسل الأموال (تعريفها وأركانها ومراحلها)
130 الفرع الأول: تعريف جريمة غسل الأموال
132 الفرع الثاني: أركان جريمة غسل الأموال
147 الفرع الثالث: مراحل جريمة غسل الأموال
157 المطلب الثاني: جريمة غسل الأموال (خصائصها وعوامل ظهورها وأساليب غسل الأموال)
157 الفرع الأول: خصائص جريمة غسل الأموال
161 الفرع الثاني: عوامل ظهور جريمة غسل الأموال
163 الفرع الثالث: أساليب غسل الأموال في البنوك
174 المطلب الثالث: الجهات الملتزمة بتلقي الإخطارات عند الاشتباه بجريمة غسل الأموال
175 الفرع الأول: وحدة مكافحة غسل الأموال
181 الفرع الثاني: التعليمات المتعلقة بالإخطار عند الاشتباه بجريمة غسل الأموال
187 المبحث الثاني: الجهات الملتزمة بالإخطار لشبهة جريمة غسل الأموال
188 المطلب الأول: الجهات المالية
189 الفرع الأول: البنوك
195 الفرع الثاني: شركات الصرافة
200 الفرع الثالث: الأوراق المالية
207 الفرع الرابع: أنشطة التأمين
215 المطلب الثاني: الجهات غير المالية
216 الفرع الأول: تجارة العقارات وتطويرها
222 الفرع الثاني: تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة
235 الخاتمة
243 المراجـــع
الصفحةالموضوع
11 المقدمة
الفصل الأول
ماهية السرية المصرفية
21 المبحث الأول: السرية المصرفية (تعريفها وأساسها القانوني وأركانها)
21 المطلب الأول: تعريف السرية المصرفية وأسس المسؤولية الجزائية
22 الفرع الأول: تعريف السرية المصرفية
28 الفرع الثاني: أسس المسؤولية الجزائية
31 المطلب الثاني: السر المهني
32 الفرع الأول: ماهية السر المهني
34 الفرع الثاني: معايير تحديد مفهوم السر المهني
36 الفرع الثالث: المصالح المحمية بالقانون للسر المهني
39 المطلب الثالث: جريمة إفشاء السر المصرفي (أساسها القانوني وأركانها)
40 الفرع الأول: أركان جريمة إفشاء السر المصرفي
52 الفرع الثاني: الأساس القانوني لالتزام البنك بالسرية المصرفية
58 الفرع الثالث: تجميد الأموال بمقتضى القرارات الدولية والسرية المصرفية
64 المبحث الثاني: أحكام إفشاء السر المصرفي وحالات الإعفاء من الالتزام بالسرية المصرفية
65 المطلب الأول: الاستثناءات والإعفاءات الواردة على الالتزام بالسرية المصرفية
65 الفرع الأول: الأشخاص الذين لا يحتج بالسرية المصرفية في مواجهتهم
72 الفرع الثاني: حالات الإعفاء من الالتزام بالسر المصرفي
82 المطلب الثاني: الأشخاص المسؤولون جزائياً عن جريمة إفشاء السر المصرفي
83 الفرع الأول: الإنسان هو المسؤول جزائياً
84 الفرع الثاني: مسؤولية الهيئات المعنوية أو الأشخاص الاعتبارية
88 المطلب الثالث: مدى الالتزام بالسرية لدى الجهات المخاطبة بقانون مكافحة غسل الأموال
90 الفرع الأول: الجهات المالية
113 الفرع الثاني: الجهات غير المالية
118 الفرع الثالث: إفشاء أسرار الجهات المالية وغير المالية بمقتضى الاتفاقية العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
 
:الكتب ذات العلاقة
 
 
تعريف بالدار | طريقة التعامل | رسالة | المعارض الدولية | احدث الاصدارات | تحميل القوائم | سلة المشتريات | اتصل بنا | الثقافة للمحاماة
جميع الحقوق محفوظة © 2014 دار الثقافة للنشر والتوزيع
آخر تحديث بتاريخ 20/10/2019