الصفحة | الموضوع |
15
|
المقدمة
|
|
الفصل الأول
|
|
مراحل وأساليب عمليات غسيل الأموال
|
25
|
تمهيد
|
33
|
المبحث الأول: مراحل عمليات غسيل الأموال
|
33
|
المطلب الأول: مرحلة الإيداع أو التوظيف أو الاستثمار
|
36
|
المطلب الثاني: مرحلة الترقيد أو التغطية أو التمويه
|
40
|
المطلب الثالث: مرحلة الدمج
|
43
|
المبحث الثاني: أساليب وطرق غسيل الأموال غير المشروعة
|
43
|
المطلب الأول: الأساليب والطرق المصرفية
|
43
|
الفرع الأول: الاقتراض من البنوك
|
45
|
الفرع الثاني: بنوك الانترنت
|
46
|
الفرع الثالث: الخدمات البنكية الخاصة
|
48
|
الفرع الرابع: الاعتماد المستندي
|
49
|
الفرع الخامس: بطاقات الائتمان
|
50
|
الفرع السادس: أجهزة الصراف الآلي
|
51
|
الفرع السابع: التحويل البرقي للأموال
|
|
الفرع الثامن: محلات الصرافة السرية (السوق السوداء) والمؤسسات
|
56
|
غير المصرفية
|
58
|
الفرع التاسع: التأجير التمويلي
|
59
|
الفرع العاشر: البطاقة الذكية
|
60
|
الفرع الحادي عشر: التحويل المصرفي العادي والشيكات المصرفية
|
61
|
الفرع الثاني عشر: الغش والاحتيال في البنوك
|
66
|
المطلب الثاني: الأساليب والطرق غير المصرفية لتهريب الأموال غير المشروعة
|
66
|
الفرع الأول: تهريب الأموال
|
69
|
الفرع الثاني: الشركات الوهمية أو الصورية
|
71
|
الفرع الثالث: المضاربة على الأسهم في البورصة
|
72
|
الفرع الرابع: المضاربة على أسعار الأراضي والعقارات والشقق الفاخرة
|
73
|
الفرع الخامس: العقود والتوريدات الحكومية وغير الحكومية
|
74
|
الفرع السادس: الشراء مباشرة من السوق أو السمسرة أو العمالة الوافدة
|
|
الفصل الثاني
|
|
مصادر غسيل الأموال ودور البنك المرخص
|
81
|
تمهيد
|
82
|
المبحث الأول: المصادر المتعلقة بالأعمال المصرفية
|
|
المطلب الأول: الحصول على تسهيلاتٍ أو قروضٍ دون ضمانات أو بضمانات
|
82
|
غير كافية
|
83
|
المطلب الثاني: الاحتيال
|
104
|
المطلب الثالث: تزييف العملة
|
108
|
المبحث الثاني: المصادر المتعلقة بالمخدرات والإجرام
|
108
|
المطلب الأول: الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية
|
114
|
المطلب الثاني: الإرهاب
|
123
|
المطلب الثالث : الاتجار غير المشروع بالأسلحة النارية
|
123
|
المطلب الرابع: الاتجار بالنساء والأطفال (الرقيق الأبيض)
|
125
|
المبحث الثالث: أضرار وأخطار غسيل الأموال غير المشروعة
|
125
|
المطلب الأول: الأضرار والأخطار الاقتصادية التي تلحق بالبنوك والنظام المالي
|
128
|
المطلب الثاني: الأضرار والأخطار الاجتماعية
|
|
الفصل الثالث
|
|
الدور الوقائي للبنك المرخص في مكافحة عمليات غسيل الأموال
|
133
|
تمهيد
|
134
|
المبحث الأول: الدور الوقائي للبنك المرخص في مرحلة الإيداع
|
134
|
المطلب الأول : الحيطة والحذر كأساسيات للعمل المصرفي
|
134
|
الفرع الأول: اختيار العملاء
|
138
|
الفرع الثاني: مراقبة بعض العمليات
|
142
|
الفرع الثالث: تدريب موظفي البنوك
|
144
|
الفرع الرابع: تبني البنوك للمبادئ الصادرة عن لجنة بازل لسنة 1988
|
147
|
المطلب الثاني : المؤشرات الدالة على ضعف إجراءات أنظمة البنوك
|
151
|
المبحث الثاني : الدور الوقائي للبنك المرخص في مرحلة الترقيد
|
151
|
المطلب الأول: النشاطات المشبوهة المتعلقة بالمؤسسات المالية والمصرفية
|
152
|
المطلب الثاني : سلوك العميل المشبوه
|
154
|
المطلب الثالث : الظروف المشبوهة لإثبات شخصية العميل
|
155
|
المطلب الرابع : العمليات النقدية المشبوهة
|
157
|
المطلب الخامس : عمليات التحويل البرقي المشبوهة
|
158
|
المطلب السادس : النشاطات المشبوهة والمتعلقة بعمليات الائتمان
|
159
|
المطلب السابع : النشاطات المشبوهة والمتعلقة بالخزائن الحديدية
|
159
|
المطلب الثامن : النشاطات المشبوهة والمتعلقة بالحسابات الجارية للشركات
|
160
|
المطلب التاسع : الظروف المشبوهة لعمليات تمويل التجارة
|
161
|
المطلب العاشر : النشاط المشبوه لبعض موظفي البنوك
|
163
|
المبحث الثالث : الدور الوقائي للبنك المرخص في مرحلة الدمج
|
163
|
المطلب الأول : طرق دمج الأموال غير المشروعة في الاقتصاد
|
163
|
الفرع الأول: شراء وبيع العقارات
|
164
|
الفرع الثاني: الشركات الوهمية
|
165
|
الفرع الثالث: الاقتراض من البنوك
|
165
|
الفرع الرابع: تواطؤ البنوك
|
166
|
المطلب الثاني: معوقات مكافحة عمليات غسيل الأموال
|
166
|
الفرع الأول: المعوقات والتحديات التي تواجه البنوك
|
174
|
الفرع الثاني: المعوقات القانونية والاقتصادية والإدارية
|
|
المبحث الرابع: الوضع القانوني في الأردن وبعض الدول العربية في مجال مكافحة
|
179
|
غسيل الأموال
|
179
|
المطلب الأول: مشروع قانون غسيل الأموال الأردني
|
181
|
المطلب الثاني: تعليمات مكافحة غسيل الأموال رقم (10) لسنة (2001)
|
186
|
المطلب الثالث: التعليمات الداخلية للبنوك الأردنية
|
188
|
المبحث الخامس: دور البنك العلاجي عند الشك بأموال غير مشروعة
|
188
|
المطلب الأول: دور البنك المرخص عند الشك بأن الأموال غير مشروعة
|
188
|
الفرع الأول: إبلاغ الجهات المختصة
|
189
|
الفرع الثاني: تزويد الجهات المختصة بالوثائق والمستندات المؤيدة لهذه العمليات
|
189
|
الفرع الثالث: عدم تحذير العميل صاحب العملية المشكوك فيها
|
191
|
المطلب الثاني: دور البنك المركزي.. وحدة مكافحة عمليات غسيل الأموال
|
192
|
الفرع الأول: قيام الوحدة بتحليل وتتبع والتحقق من العمليات المشبوهة
|
192
|
الفرع الثاني: جمع الوثائق والمستندات وفحصها والتي تثبت مصدر الأموال
|
193
|
الفرع الثالث: إبلاغ السلطات القضائية المختصة عن العمليات المشبوهة
|
193
|
المطلب الثالث: تقييم دور البنوك الأردنية وحالات عملية والدروس المستفادة منها
|
194
|
الفرع الأول: تقييم دور البنك المرخص في الأردن
|
194
|
الفرع الثاني: تقييم دور البنك المركزي الأردني
|
195
|
الفرع الثالث: حالات عملية محلية وأجنبية وتحليل وتقييم تلك الحالات للاستفادة منها
|
|
الملاحق
|
205
|
الملحق الأول: مشروع قانون رقم ( ) لسنة 2005 قانون مكافحة غسيل الأموال
|
213
|
الملحق الثاني: تعليمات غسيل الأموال رقم (10/2000) الصادرة عن البنك المركزي الأردني والدليل الإرشادي
|
|
الملحق الثالث: القانون المصري رقم (80 لسنة 2002 ) لمكافحة غسيل الأموال
|
223
|
والمعدل بالقانون رقم (78 لسنة 2003)
|
237
|
الملحق الرابع: قرار مجلس الأمن رقم (1373/2001 )
|
|
الملحق الخامس: التوصيات الأربعون الصادرة عن قوة المهمات المالية (FATF
|
|
(في 20/6/2003 وتوصيات قوة العمل للمهمات المالية الخاصة بتمويل الإرهاب والصادرة في
|
243
|
31 تشرين أول 2001 (والتي تمت ترجمتها من الباحث)
|
|
|